• help Introduction

    Nous allons déterminer au préalable votre profil investisseur grâce à un quizz de découverte.

    Ainsi, nous pourrons vous délivrer le conseil le plus adapté à votre situation et à vos besoins.

    Vos réponses seront confidentielles et nous vous invitons à répondre de façon complète et sincère à l'ensemble de ce quizz à la suite duquel vous découvrirez votre profil investisseur.

    Bienvenue et découvrez avec nous votre profil.

  • fingerprint Projet lié au placement

  • work Vos attentes/objectifs concernant le placement

  • import_contacts Votre connaissance et expériences des produits financiers

  • account_box Votre situation personnelle

    Part du placement dans votre patrimoine

  • assignment_ind Résultat du quiz de découverte
    Votre profil investisseur

    Votre profil :

    Vous souhaitez diversifier votre investissement tout en sécurisant une partie importante de votre capital. Vous acceptez un rendement modéré.

    Vous souhaitez optimiser votre investissement au moyen d'une répartition équilibrée entre fonds en euros et des fonds diversifiés, investi en actions et en obligations. Vous favorisez l’équilibre entre sécurité et recherche de rentabilité.

    Vous souhaitez augmenter votre prise de risque en investissant majoritairement sur des unités de compte. Vous espérez une rentabilité forte sur le long terme en investissant majoritairement sur des unités de compte.

    Vous souhaitez maximiser votre rendement en espérant qu’il soit le plus élevé possible. Vous assumez l’idée que votre épargne puisse subir des pertes importantes.

    Compte-tenu de l'ensemble des éléments que vous nous avez communiqué :

    • Le contrat d'assurance-vie Préfon-Vie Responsable est cohérent avec votre situation et votre projet.
    Votre Projet

    Votre Projet :

    Votre Horizon de placement :

    Vos versements seront investis sur des valeurs dont l'indice de risqueinfo et de performance n'excédera pas sur une échelle de 1 à 7.

    Les supports en unité de compte sont soumis aux fluctuations des marchés financiers à la hausse comme à la baisse et présentent un risque de perte en capital.

  • create Votre souscription

    Vous vous apprêtez à souscrire au contrat d'assurance-vie Préfon-Vie Responsable, en cohérence avec votre projet.

    Cette souscription va se dérouler en 4 étapes

    Pour faciliter votre souscription, nous vous invitons à vous munir :

    • de votre justificatif d'identité
    • de votre justificatif de domicile
    • de votre RIB
    • de votre justificatif de téléphone portable

    Bonne navigation et merci de partager avec nous les valeurs fortes de l'Investissement Socialement Responsable.

  • create Informations
    Votre situation personnelle

  • create Informations
    Coordonnées

    Date de naissance *

  • create Informations
    Votre situation familiale
    Votre situation professionnelle

  • create Souscription et versement
    Versement initial
    Versements programmés

    Coordonnées de votre compte bancaire à prélever
  • create Souscription et versement
    Choix du mode de gestion.
    Comment ça marche ?

    Dans les deux cas, sachez que vous pourrez modifier ultérieurement le mode de gestion de votre contrat, gratuitement.

    En choisissant le mandat d'arbitrage ("gestion sous mandat"), vous déléguez totalement le choix des supports d’investissement de votre contrat, à nos experts, en conformité avec votre profil investisseur.

    En choisissant la gestion libre, vous sélectionnez vous-même vos supports d’investissement. Vous réalisez librement des arbitrages entre les fonds en euros et les Unités de Compte, mais aussi entre les Unités de Compte.

    Les supports en unités de compte présentent un risque de perte en capital . Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.

  • create Souscription et versement

    Répartition du profil de gestion du mandat d’arbitrage ("gestion sous mandat")

    60% investis sur le fonds en euros : capital 100% garanti + 40% investis sur des UC pour diversifier son épargne en exploitant les opportunités de marché. Les supports en UC ne garantissent pas le capital versé et sont soumis aux fluctuations des marchés financiers à la hausse comme à la baisse.

    40% investis sur le fonds en euros : capital 100% garanti + 60% investis sur des UC pour équilibrer son épargne en exploitant les opportunités de marché. Les supports en UC ne garantissent pas le capital versé et sont soumis aux fluctuations des marchés financiers à la hausse comme à la baisse.

    20% investis sur le fonds en euros : capital 100% garanti + 80% investis sur des UC, essentiellement en actions pour générer des gains potentiels en exploitant les opportunités de marché. Les supports en UC ne garantissent pas le capital versé et sont soumis aux fluctuations des marchés financiers à la hausse comme à la baisse.

    100% investis sur des UC pour maximiser son épargne en exploitant les opportunités de marché. Les supports en UC sont composé majoritairement d’actions françaises ou internationales. Il s’agit d’actifs risqués et potentiellement performants. Il convient aux investisseurs qui n’ont pas peur de prendre des risques et souhaitent investir sur le long terme, entre 5 et 10 ans.

  • create Souscription et versement
    Sélection d'un profil

    Je n’accepte pas de suivre le conseil de Préfon et opte pour le mandat correspondant au niveau de risque différent de mon profil d’investisseur

    Répartition du profil de gestion Sérénité du mandat d'arbitrage (« gestion sous mandat »)

    Répartition du profil de gestion Equilibre du mandat d'arbitrage (« gestion sous mandat »)

    Répartition du profil de gestion Evolution du mandat d'arbitrage (« gestion sous mandat »)

    Répartition du profil de gestion Dynamique du mandat d'arbitrage (« gestion sous mandat »)

  • create Souscription et versement : choix des supports

    Votre profil investisseur :

    Chaque support d'investissement est qualifié par un indice de risque et de performance sur une échelle de 1 à 7.

    Le risque est susceptible d'évoluer au cours de la vie du support. L'indice de risque global du contrat correspond à une moyenne pondérée des indices de risque de chaque support.

    Sur la base de votre profil , nous vous invitons à choisir des supports dont l’indice de risque global ne doit pas dépasser .

    A cette fin, nous avons établi pour vous, en fonction de notre approche socialement responsable et de notre vision du marché, une proposition d'allocation diversifiée de valeurs.
    Celle-ci est proposée à titre indicatif et n'a pas de caractère obligatoire.

    Répartition Nom du support Code ISIN Société de gestion Indice de risque Note morning star Lien PDF

  • create Souscription et versement

    Vous avez choisi de sélectionner vous-même la répartition entre les supports d'investissement (fonds euros et unités de compte).

    Pour mieux vous accompagner dans votre démarche, vous trouverez ci-dessous une liste élargie d’unités de compte socialement responsables établie par Préfon.

    Vous souhaitez investir dans des unités de compte ne figurant pas dans cette liste ?
    Contactez votre conseiller Préfon au 0800 208 208 (Service et appel gratuits) du lundi au vendredi de 9h à 12 h et de 14h à 17h.

    Supports financiers pour répartition

    Répartition Nom du support Code ISIN Société de gestion Indice de risque Note morning star AMF Lien PDF

    Répartition restante

  • create Bénéficiaires

    La clause bénéficiaire est un élément clé de votre contrat d'assurance-vie. Elle permet de désigner au décès du souscripteur le bénéficiaire du contrat. Elle doit être rédigée de manière la plus claire et précise possible afin d'éviter toute ambiguité quant à l'identité du bénéficiaire. Cette clause n'est pas figée, en effet, elle peut être modifiée selon les changements de votre vie (mariage, divorce, naissance,...). En cas de dénouement du contrat par décès de l’assuré, le choix de la clause bénéficiaire est capital pour que les capitaux bénéficient du régime civil et fiscal de l’assurance-vie (pour plus d’informations veuillez consulter la Proposition d’Assurance Valant Note d’Information (2/2) Conditions Contractuelles). Nous vous proposons à cet effet une clause générale. Si toutefois cette dernière ne répond pas à vos besoins, vous pouvez opter pour la clause libre.

    L'assuré désigne comme bénéficiaire(s), en cas de décès avant le terme de son contrat d'assurance-vie : mon conjoint, non séparé de corps, ou la personne avec laquelle j'ai conclu un pacte civil de solidarité en vigueur à la date du décès, à défaut mes enfants nés ou à naître, vivants ou représentés par parts égales, à défaut mes héritiers en proportion de leurs parts héréditaires, y compris les légataires universels.

    Il est impératif :
    - de préciser pour chaque bénéficiaire désigné nominativement ses nom(s), nom(s) de naissance, prénom(s), date et lieu de naissance, adresse ainsi que de la part en capital attribuée en pourcentage (le total doit être égal à 100%).
    - d’envisager par ailleurs l’éventuel décès d’un bénéficiaire avant le dénouement du contrat ou sa renonciation. Pour cela, il convient de déterminer à qui sera attribuée la part de capital décès qui lui serait revenu. Cette étape peut notamment être réalisée par l’ajout dans le libellé de la clause bénéficiaire de mentions telles que « à défaut » ou « vivant(e) ou représenté(e) »
    Exemples :
    ‘’Monsieur Jean XXX né le 01/01/1950 à PARIS demeurant à (adresse) pour une quote-part de xx%, à défaut Monsieur Paul XXX né le … (désigner au moins un bénéficiaire de second rang)’’.
    ‘’Madame Jeanne XX née Y le 01/01/1950 à PARIS demeurant à (adresse) pour une quote-part de xx% vivante ou représentée par décès ou renonciation (en cas de décès avant le dénouement du contrat ou de renonciation la quote-part de Madame Jeanne X sera attribuée à ses héritiers)’’.

  • create Signature