La protection de mon capital est mon premier impératif

Je recherche de la croissance de mon placement mais ne suis pas l’aise avec des fluctuations de mon capital

Je suis principalement intéressé par la croissance et me soucie moins des fluctuations de mon capital

Je recherche avant tout de la performance, quitte à prendre des risques sur mon capital

Je ne souhaite prendre aucun risque de perte de capital

J'accepte une prise de risque limitée

J'accepte un niveau de risque moyen

J'accepte un niveau de risque élevé

Non, j’ai d’autres économies

Oui, je dois pouvoir retirer le cas échéant jusqu’à la moitié de mon investissement

Oui, j’ai besoin de pouvoir retirer l’argent à tout moment

Toute perte de quelques euros m’inquiéterait

Je commencerais à m’inquiéter si mon investissement perdait plus de 10 % de sa valeur

Je commencerais à m’inquiéter si mon investissement perdait plus de 25 % de sa valeur

Je commencerais à m’inquiéter si mon investissement perdait plus de 50 % de sa valeur

Je ne m’inquiéterais pas quelle que soit la baisse de la valeur de mon investissement

Je récupérerais mon investissement : je veux pouvoir dormir tranquille

Je ne serais pas satisfait(e) mais j’attendrais un peu et si la situation ne s’améliorait pas, j’agirais

Cela ne me poserait pas de problème : les marchés sont imprévisibles

Je n'ai aucune connaissance des marchés et des produits financiers

J’ai quelques connaissances des marchés et des produits financiers

J’ai une bonne compréhension des marchés et des produits financiers

Je préfère gérer mes investissements en toute autonomie

Les gérer et recevoir quelques conseils d'un professionnel

M'appuyer entièrement sur les conseils d’un professionnel

Oui

Non

Oui

Non

Oui

Non

Clause générale info

L'assuré désigne comme bénéficiaire(s), en cas de décès avant le terme de son contrat d'assurance-vie : mon conjoint, non séparé de corps, ou la personne avec laquelle j'ai conclu un pacte civil de solidarité en vigueur à la date du décès, à défaut mes enfants nés ou à naître, vivants ou représentés par parts égales, à défaut mes héritiers en proportion de leurs parts héréditaires, y compris les légataires universels.

Clause libre info

Il est impératif :
- de préciser pour chaque bénéficiaire désigné nominativement ses nom(s), nom(s) de naissance, prénom(s), date et lieu de naissance, adresse ainsi que de la part en capital attribuée en pourcentage (le total doit être égal à 100%).
- d’envisager par ailleurs l’éventuel décès d’un bénéficiaire avant le dénouement du contrat ou sa renonciation. Pour cela, il convient de déterminer à qui sera attribuée la part de capital décès qui lui serait revenu. Cette étape peut notamment être réalisée par l’ajout dans le libellé de la clause bénéficiaire de mentions telles que « à défaut » ou « vivant(e) ou représenté(e) »
Exemples :
‘’Monsieur Jean XXX né le 01/01/1950 à PARIS demeurant à (adresse) pour une quote-part de xx%, à défaut Monsieur Paul XXX né le … (désigner au moins un bénéficiaire de second rang)’’.
‘’Madame Jeanne XX née Y le 01/01/1950 à PARIS demeurant à (adresse) pour une quote-part de xx% vivante ou représentée par décès ou renonciation (en cas de décès avant le dénouement du contrat ou de renonciation la quote-part de Madame Jeanne X sera attribuée à ses héritiers)’’.